Хазартните сметки са подложени на по-строг контрол в Бразилия
Институции, свързани с Бразилската федерация на банките (FEBRABAN) трябва да приеме по-строги политики за идентифициране и закриване на сметки, които са открити законно, но се използват от трети страни за незаконни дейности, като например пране на пари или сметки за залагания, които функционират без разрешение от правителството.
Според бразилската правителствена информационна агенция, правилата целят борба както със сметките, които са открити законно, но използвани от трети страни за незаконни дейности, така и със „студените“ сметки, които са създадени измамно без знанието на притежателя. Ще бъде задължително и закриването на онлайн сметки за залагания, които нямат разрешение от... Секретариат за награди и залози (SPA) на Министерството на финансите.
„Създаваме рамка за пречистване на токсични взаимоотношения с клиенти, които отдават под наем или продават своите сметки и използват финансовата система, за да насочват ресурси от измами, злоупотреби и кибератаки“, каза той. Президентът на FEBRABAN Айзък Сидни в свое изявление.
Новите разпоредби обхващат няколко ключови мерки, насочени към подобряване на целостта на финансовата система. Те включват строги политики и критерии за проверка на измамни сметки. Транзакции, включващи незаконни сметки, ще бъдат отказвани и тези сметки ще бъдат незабавно закривани.
Освен това, вече има задължително изискване за докладване на съответна информация на Централната банка, което улеснява обмена на информация между финансовите институции. Спазването на тези процеси ще бъде наблюдавано и контролирано от Дирекцията за саморегулиране на FEBRABAN. Освен това ще има активно участие от различни банкови отдели, включително отделите за предотвратяване на измами, пране на пари, правния отдел и отдела за обслужване на клиенти. В случай на неспазване ще има санкции, вариращи от незабавни коригиращи действия и предупреждения до изключване от системата за саморегулиране. Междувременно банките вече са длъжни да спазват строги вътрешни политики, посветени на идентифицирането и закриването на подозрителни сметки.
Затягането на правилата идва на фона на ескалация на киберпрестъпленията и подозрителните финансови движения в страната. Според Сидни банковата система е изправена пред безпрецедентни предизвикателства поради експлозията от измами и дигитални атаки.
