Законодателство

Обединеното кралство – Комисията по хазарта глобява оператора на Betfred с £2.9 млн. за социална отговорност и неуспехи в AML

Petfre (Gibraltar) Limited ще плати глоба от £2.87 милиона за социална отговорност и неуспехи срещу прането на пари. Операторът – който управлява betfred.com и oddsking.com – също ще получи официално предупреждение за провали в бизнеса.

Неуспехите на AML включват непълно отчитане на рисковете от пране на пари и финансиране на тероризма (MLTF), свързани с неговия бизнес, по-специално рискове, свързани с държава или географска област, клиенти, транзакции и продукти и услуги.

Операторът не е разполагал с подходящи политики, процедури и контрол за управление и смекчаване на рисковете от MLTF, включително прагове, които са неадекватни, недостатъчна информация за клиентите и никакви доказателства за текущ мониторинг преди достигането на първоначалните финансови задействания.

Политиките, процедурите и контролите не бяха приложени ефективно, включително неспазване на указанията, издадени от Комисията, и невземане под внимание на всяко приложимо обучение или насоки, публикувани от Комисията.

Мерките не са приложени напълно, както е описано в Наредбите за изпиране на пари, включително неуспех за идентифициране на рисковете от изпиране на пари, на които е изложен бизнесът, и неуспех при установяване и поддържане на политики, процедури и контрол за ефективно управление и смекчаване на рисковете.

Операторът също така предостави неадекватно обучение на служителите, не успя да провери внимателно транзакциите, за да се увери, че те са в съответствие с познанията им за клиента и техния рисков профил, и не успя да извърши достатъчно проверки за борба с прането на пари, надлежна проверка на клиента и проверки на източника на средства.

Провалите на социалната отговорност включват липсата на контрол, който да предотврати големи нива на високоскоростни разходи от нови клиенти. На един клиент беше позволено да загуби £70,000 10 за период от XNUMX часа само ден след откриването на акаунта.

Операторът зададе твърде високи задействания за по-безопасно хазартно взаимодействие и когато разходите на клиентите се увеличиха значително и не беше извършен навреме допълнителен преглед на сметката за по-безопасен хазарт.

Един клиент е взаимодействал за първи път, когато е депозирал £20,700 10,200 и е загубил £323,715 69,371, но след това следващото взаимодействие се е случило чак четири месеца по-късно, когато клиентът е депозирал £XNUMX XNUMX и е загубил £XNUMX XNUMX.

Лиан Оксли, директор по правоприлагането и разузнаването на Комисията по хазарта, коментира: „Това е още един пример за това, че предприемаме действия за разследване и санкциониране на тревожни провали.

„Очакваме този хазартен бизнес и всички други лицензополучатели да прегледат този случай и да разгледат внимателно, за да видят дали трябва да направят допълнителни подобрения, за да демонстрират активно съответствие. Там, където стандартите не се подобрят, ще последва по-строго прилагане.“